全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定
（1995年6月30日第八屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議通過 1995年6月30日中華人民共和國主席令第五十二號公布 自公布之日起施行）
為了懲治偽造貨幣和金融票據(jù)詐騙,、信用證詐騙,、非法集資詐騙等破壞金融秩序的犯罪，特作如下決定：
一,、偽造貨幣的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,。有下列情形之一的,，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,，并處沒收財產(chǎn)：
?。ㄒ唬﹤卧熵泿偶瘓F(tuán)的首要分子；
?。ǘ﹤卧熵泿艛?shù)額特別巨大的,；
（三）有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,。
二,、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸,，數(shù)額較大的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處沒收財產(chǎn)。
銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利,，以偽造的貨幣換取貨幣的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn),；情節(jié)較輕的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金,。
偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的,，依照第一條的規(guī)定從重處罰。
三,、走私偽造的貨幣的,，依照《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治走私罪的補充規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定處罰。
四,、明知是偽造的貨幣而持有,、使用，數(shù)額較大的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大的,，處十年以上有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
五,、變造貨幣,，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬元以上十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,。
六,、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造,、變造,、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)經(jīng)營許可證的，依照前款的規(guī)定處罰,。
單位犯前兩款罪的,，對單位判處罰金，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照第一款的規(guī)定處罰,。
七、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,，擾亂金融秩序的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金,，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰。
八,、以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資的，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑,、無期徒刑或者死刑,，并處沒收財產(chǎn),。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金,，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰。
九,、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律,、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件,，造成較大損失的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金,；造成重大損失的,，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,。
銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律,、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán),，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處一萬元以上十萬元以下罰金,；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金,，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前兩款的規(guī)定處罰。
十,、有下列情形之一,，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處沒收財產(chǎn)：
（一）編造引進(jìn)資金,、項目等虛假理由的,；
（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的,；
?。ㄈ┦褂锰摷俚淖C明文件的；
?。ㄋ模┦褂锰摷俚漠a(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的,；
（五）以其他方法詐騙貸款的,。
十一,、有下列情形之一，偽造,、變造金融票證的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,；情節(jié)特別嚴(yán)重的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)：
?。ㄒ唬﹤卧?、變造匯票,、本票,、支票的；
?。ǘ﹤卧?、變造委托收款憑證、匯款憑證,、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,；
（三）偽造,、變造信用證或者附隨的單據(jù),、文件的；
?。ㄋ模﹤卧煨庞每ǖ?。
單位犯前款罪的,，對單位判處罰金，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰,。
十二、有下列情形之一,，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動,，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑,、無期徒刑或者死刑,，并處沒收財產(chǎn)：
（一）明知是偽造,、變造的匯票,、本票、支票而使用的,；
?。ǘ┟髦亲鲝U的匯票、本票,、支票而使用的,；
（三）冒用他人的匯票,、本票,、支票的；
?。ㄋ模┖灠l(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,，騙取財物的；
?。ㄎ澹﹨R票,、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載,，騙取財物的,。
使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證,、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,，依照前款的規(guī)定處罰。
單位犯前兩款罪的,，對單位判處罰金,，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照第一款的規(guī)定處罰,。
十三、有下列情形之一,，進(jìn)行信用證詐騙活動的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,，并處沒收財產(chǎn)：
?。ㄒ唬┦褂脗卧臁⒆冊斓男庞米C或者附隨的單據(jù),、文件的,；
（二）使用作廢的信用證的,；
?。ㄈ_取信用證的；
?。ㄋ模┮云渌椒ㄟM(jìn)行信用證詐騙活動的,。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金,，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰。
十四,、有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動,，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)：
?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每ǖ?；
（二）使用作廢的信用卡的,；
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?。ㄋ模阂馔钢У?。
盜竊信用卡并使用的，依照刑法關(guān)于盜竊罪的規(guī)定處罰,。
十五,、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù),、資信證明,，造成較大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役,；造成重大損失的,，處五年以上有期徒刑。
單位犯前款罪的,，對單位判處罰金,，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，依照前款的規(guī)定處罰,。
十六,、有下列情形之一，進(jìn)行保險詐騙活動,，數(shù)額較大的,，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑，并處沒收財產(chǎn)：
（一）投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的,，騙取保險金的,；
（二）投保人,、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度,，騙取保險金的；
?。ㄈ┩侗Ｈ?、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的,；
?。ㄋ模┩侗Ｈ恕⒈槐ｋU人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故,，騙取保險金的,；
（五）投保人,、受益人故意造成被保險人死亡,、傷殘或者疾病，騙取保險金的,。
有前款第（四）項,、第（五）項所列行為，同時構(gòu)成其他犯罪的,，依照刑法數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰,。
保險事故的鑒定人、證明人,、財產(chǎn)評估人故意提供虛假的證明文件,，為他人詐騙提供條件的，以保險詐騙的共犯論處,。
單位犯第一款罪的,，對單位判處罰金，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照第一款的規(guī)定處罰,。
十七、保險公司的工作人員利用職務(wù)上的便利,，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛假理賠,，騙取保險金的，分別依照《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰,。
十八,、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取,、收受賄賂,，或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣,、手續(xù)費的，分別依照全國人民代表大會常務(wù)委員會《關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰,。
十九,、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用單位或者客戶資金的,，分別依照全國人民代表大會常務(wù)委員會《關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰,。
二十、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員,，與本決定規(guī)定的進(jìn)行金融詐騙活動的犯罪分子串通,，為其詐騙活動提供幫助的，以共犯論處,。
二十一,、有本決定第二條、第四條,、第五條,、第十一條、第十二條,、第十四條,、第十六條規(guī)定的行為，情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的,，可以由公安機關(guān)處十五日以下拘留,、五千元以下罰款。
二十二,、犯本決定規(guī)定之罪的違法所得應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠被害人,；供犯罪使用的財物一律沒收。
偽造,、變造的貨幣,，偽造、變造,、作廢的票據(jù),、信用證、信用卡或者其他銀行結(jié)算憑證一律收繳,，上交中國人民銀行統(tǒng)一銷毀,。
收繳偽造、變造的貨幣的具體辦法由中國人民銀行制定,。
二十三,、本決定所稱的貨幣是指人民幣和外幣,。
二十四、本決定自公布之日起施行,。