境內(nèi)外資銀行外債管理辦法
中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會
中 國 人 民 銀 行 令
中 國 銀 行 業(yè) 監(jiān) 督 管 理 委 員 會
第9號
為加強(qiáng)外債的全口徑管理，有效調(diào)控外債總量，規(guī)范境內(nèi)外資銀行外債管理,，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),，特制定《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布,，自頒布之日起30日后施行,。
國家發(fā)展和改革委員會主任：馬凱
中國人民銀行行長：周小川
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席：劉明康
二○○四年五月二十七日
境內(nèi)外資銀行外債管理辦法
第一條 為促進(jìn)境內(nèi)中、外資銀行公平競爭,，有效控制外債規(guī)模,，防范外債風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》,、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》和有關(guān)外債管理規(guī)定,，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行是指按照《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)在中國境內(nèi)設(shè)立的外資獨(dú)資銀行,、中外合資銀行和外國銀行分行,。
第三條 國家對境內(nèi)外資銀行的外債實(shí)行總量控制。境內(nèi)外資銀行的外債包括境外借款,、境外同業(yè)拆入,、境外同業(yè)存款、境外聯(lián)行和附屬機(jī)構(gòu)往來(負(fù)債方),、非居民存款和其他形式的對外負(fù)債,。
第四條 國家發(fā)展和改革委員會(下稱“國家發(fā)展改革委”)會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(下稱“銀監(jiān)會”)、國家外匯管理局(下稱“外匯局”),，根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展需要,、國際收支狀況和外債承受能力，以及境內(nèi)外資銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況和運(yùn)營資金需求等,，合理確定境內(nèi)外資銀行外債總量以及中長期和短期外債結(jié)構(gòu)調(diào)控目標(biāo),。
第五條 境內(nèi)外資銀行借用外債，簽約期限在1年期以上(不含1年期)的中長期外債,，由國家發(fā)展改革委按年度核定發(fā)生額,；簽約期限在1年期以下的短期外債，由外匯局核定余額,。
第六條 每年2月底之前,，境內(nèi)外資銀行須分別向國家發(fā)展改革委或外匯局提出關(guān)于本年度中長期外債發(fā)生額或短期外債余額的申請。其中,，外資獨(dú)資銀行,、中外合資銀行分別通過商業(yè)注冊所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機(jī)構(gòu)逐級向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請；外國銀行分行由在中國境內(nèi)的主報(bào)告行直接向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請,。沒有主報(bào)告行的,，應(yīng)通過商業(yè)注冊所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機(jī)構(gòu)逐級向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請,。
第七條 境內(nèi)外資銀行申請年度外債總額，需分別向國家發(fā)展改革委或外匯局提供下列材料：
(一)借用中長期或短期外債的申請報(bào)告,，內(nèi)容包括上年度的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況,、資金來源和運(yùn)用情況、所申請外債額度的依據(jù)和資金用途等,。
(二)境外總行或地區(qū)管理部批準(zhǔn)的對中國境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額文件,。
(三)外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)提供報(bào)送銀監(jiān)會的上年度境內(nèi)合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表,。外國銀行分行應(yīng)提供報(bào)送銀監(jiān)會的分行上年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表,，以及境內(nèi)營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)上年度合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。
(四)與申請人流動(dòng)性需要或資金用途有關(guān)的證明材料,。
第八條 國家發(fā)展改革委,、外匯局根據(jù)境內(nèi)外資銀行的上年度外債借用情況、其境外總行或地區(qū)管理部批準(zhǔn)的本年度對中國境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額,、境內(nèi)貸款項(xiàng)目需求(中長期外債)及流動(dòng)性需要(短期外債),，分別核定境內(nèi)外資銀行本年度中長期外債發(fā)生額和短期外債余額。境內(nèi)外資銀行在本年度新借入的中長期外債不得超過國家發(fā)展改革委核定的額度,；本年度內(nèi)任一時(shí)點(diǎn)的短期外債余額不得超過外匯局核定的余額,。
第九條 外債總額確定后，境內(nèi)外資銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要在年度內(nèi)向國家發(fā)展改革委或外匯局申請進(jìn)行一次調(diào)整,。國家發(fā)展改革委或外匯局根據(jù)情況決定是否批準(zhǔn),。
第十條 境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)放外匯貸款按照國內(nèi)外匯貸款方式管理。除出口押匯外,，境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)放的外匯貸款不得結(jié)匯,。
第十一條 境內(nèi)外資銀行對外提供擔(dān)保，按對外擔(dān)保進(jìn)行管理,；境內(nèi)機(jī)構(gòu)為境內(nèi)債務(wù)人向境內(nèi)外資銀行提供擔(dān)保按國內(nèi)擔(dān)保進(jìn)行管理,。
第十二條 境內(nèi)外資銀行借用的外債資金不得結(jié)匯，還本付息不得購匯,。境內(nèi)外資銀行辦理其外債項(xiàng)下還本付息不需要外匯局核準(zhǔn),。
經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以選擇境內(nèi)外資銀行開立外債項(xiàng)下專用賬戶,。
第十三條 外匯局負(fù)責(zé)對境內(nèi)外資銀行外債和國內(nèi)外匯貸款的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測工作,。境內(nèi)外資銀行應(yīng)于每月初5個(gè)工作日內(nèi)向注冊地外匯局分支機(jī)構(gòu)報(bào)送外債統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),，并按照國內(nèi)外匯貸款的有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)送國內(nèi)外匯貸款相關(guān)信息。
第十四條 外匯局對境內(nèi)外資銀行借用外債情況和發(fā)放外匯貸款情況進(jìn)行定期和不定期現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查,。凡違反本辦法規(guī)定的,，外匯局可根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰,。
第十五條 本辦法由國家發(fā)展改革委、人民銀行負(fù)責(zé)解釋,。此前其他規(guī)定與本辦法有抵觸的,，以本辦法為準(zhǔn)。
第十六條 本辦法自頒布之日起30日后施行,。