央行這場新聞發(fā)布會,，信息量很大,！
國務院新聞辦公室1月24日舉行新聞發(fā)布會，中國人民銀行有關負責人介紹貫徹落實中央經濟工作會議部署,、金融服務實體經濟高質量發(fā)展情況,。一起來看！
發(fā)布會速覽：
●央行2月5日下調存款準備金率0.5個百分點,，向市場提供長期流動性1萬億元,。
● 1月25日開始下調支農支小再貸款、再貼現(xiàn)利率0.25個百分點,。將繼續(xù)推動社會綜合融資成本的穩(wěn)中有降,。
● 將普惠小微貸款的認定標準由現(xiàn)行單戶授信不超過1000萬元放寬到不超過2000萬元。
● 將設立信貸市場司,，重點做好五篇大文章相關工作。
● 出臺完善經營性物業(yè)貸款的有關政策,，支持優(yōu)質房企盤活存量資產,，擴大資金使用范圍，改善流動性狀況,。
● 落實首套房貸利率政策動態(tài)調整機制,，配合城市政府因城施策調整房貸利率政策下限,，優(yōu)化房貸、消費貸,、經營貸等個人貸款的利率關系,。
2024年中國人民銀行將重點抓好以下工作：
一是堅持穩(wěn)健的貨幣政策，落實好靈活適度,、精準有效的要求,，繼續(xù)為實體經濟穩(wěn)定增長營造良好的貨幣金融環(huán)境。
● 2024年,，總量方面,，將綜合運用多種貨幣政策工具，保持流動性合理充裕,，使社會融資規(guī)模,、貨幣供應量同經濟增長和價格水平預期目標相匹配。在節(jié)奏上把握好新增信貸的均衡投放,，增強信貸增長的穩(wěn)定性,。
● 結構方面，將不斷優(yōu)化信貸結構,，加大對民營企業(yè),、小微企業(yè)的金融支持，落實好金融支持民營經濟25條舉措,，提升金融服務實體經濟質效,。同時，要注重盤活被低效占用的金融資源,，提高存量資金使用效率,。
● 價格方面，兼顧內外均衡,，促進綜合融資成本穩(wěn)中有降,，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。
二是加大對重大戰(zhàn)略,、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度,，做好金融“五篇大文章”。我們將繼續(xù)發(fā)揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能,，加強工具創(chuàng)新,，繼續(xù)引導金融機構做好科技金融、綠色金融,、普惠金融,、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”,。經中央批準,，人民銀行將設立信貸市場司,，重點做好五篇大文章相關工作。
三是穩(wěn)妥有效防范化解重點領域金融風險,。防控金融風險是金融工作的永恒主題,。我們將加強金融風險監(jiān)測、預警和評估能力建設,，推動建立權責對等,、激勵約束相容的金融風險處置責任機制。按照市場化,、法治化原則,，配合地方政府和有關部門穩(wěn)妥有效化解重點領域和重點機構的風險。健全完善金融安全網,，繼續(xù)推動金融穩(wěn)定立法,。
四是持續(xù)深化金融改革開放。
● 一方面,，深入推進金融改革,。著力建設規(guī)范、透明,、開放,、有活力、有韌性的金融市場,，進一步優(yōu)化融資結構,、市場體系、產品體系,，為實體經濟發(fā)展提供更高質量,、更有效率的融資服務。進一步推進征信市場和支付市場發(fā)展,。
● 另一方面,，堅定不移推動金融業(yè)高水平開放。深化金融領域制度型開放,，拓展境內外金融市場互聯(lián)互通,。穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化。繼續(xù)支持香港和上海提升國際金融中心地位,。
五是積極參與國際金融治理,，深化國際金融合作。踐行多邊主義,，加強對話溝通,，依托二十國集團、國際貨幣基金組織,、國際清算銀行等平臺,，推進全球宏觀經濟金融政策協(xié)調。落實中美兩國元首舊金山會晤共識,，牽頭做好中美以及中歐金融工作組工作,。
如何把握貨幣政策取向？
中國人民銀行：
當前,，我國貨幣政策仍然有足夠的空間,，我們將平衡好短期和長期、穩(wěn)增長和防風險,、內部均衡和外部均衡的關系,，強化逆周期和跨周期調節(jié)，為經濟運行創(chuàng)造良好的貨幣金融環(huán)境,。中國人民銀行將于2月5日下調存款準備金率0.5個百分點,，向市場提供長期流動性1萬億元。1月25日開始下調支農支小再貸款,、再貼現(xiàn)利率0.25個百分點,，同時，央行將繼續(xù)推動社會綜合融資成本的穩(wěn)中有降,。
一是總量上保持合理增長,。繼續(xù)運用存款準備金率、再貸款再貼現(xiàn),、中期借貸便利,、公開市場操作等流動性投放工具，為社會融資總量及貨幣信貸合理增長提供有力支撐,。我國目前法定存款準備金率平均水平為7.4%,，與國際上主要經濟體央行相比，空間還是比較大的,，這是補充銀行體系中長期流動性的一個有效工具,。存款準備金率從2月5日開始正式實施，下調0.5個百分點,，將向市場提供長期流動性約1萬億元,。
二是價格上，主要是利率和匯率,，兼顧內外均衡,。
● 在利率方面，貨幣政策操作堅持以我為主,。當前物價水平和價格預期目標相比仍有距離,。11月、12月國內主要銀行下調了存款利率,。從1月25日開始,，我們將把提供給金融機構的支農支小再貸款,、再貼現(xiàn)利率由2%下調到1.75%，這些措施都將有助于推動信貸定價基準的貸款市場報價利率,，也就是我們說的LPR下行,。市場普遍預期美聯(lián)儲貨幣政策的轉向，客觀上也有利于我們擴大貨幣政策的操作空間,。
● 在匯率方面,，保持人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調節(jié)宏觀經濟和國際收支自動穩(wěn)定器功能,。堅持匯率主要由市場決定,，同時堅持底線思維，豐富應對工具,，防止形成單邊一致性預期并自我強化,，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。
三是結構上注重提升效能,。要更加注重處理好總量與結構,、存量與增量的關系，著力做好“五篇大文章”,。將普惠小微貸款的認定標準由現(xiàn)行單戶授信不超過1000萬元放寬到不超過2000萬元,，延續(xù)實施普惠小微貸款支持工具、普惠養(yǎng)老專項再貸款,，適當增加支農支小再貸款,、再貼現(xiàn)額度，擴大碳減排支持工具支持對象,、拓展支持范圍和增加工具規(guī)模,。研究制定整合支持科技創(chuàng)新和數(shù)字金融領域的工具方案。堅持按照市場化,、法治化原則,，支持采取債務重組等多種方式，盤活被低效占用的金融資源,，提高資金使用效率,。
四是政策協(xié)調上形成合力。從國際比較看,，目前我國政府部門尤其是中央政府總體債務規(guī)模并不高,，積極的財政政策仍然有較好的空間。2023年第四季度,，我們配合財政增發(fā)了1萬億國債,，絕大部分會在2024年使用，形成投資和實物工作量。當前政府債券發(fā)行成本低,，居民持有政府債券比例較低,，購買政府債券還有提升的空間。貨幣政策在保持流動性合理充裕,、保障政府債券大規(guī)模集中發(fā)行,、支持投資項目建設方面有充分條件。
下一階段,，央行如何有效推動降低社會綜合融資成本？
中國人民銀行：
我們將繼續(xù)通過改革的方式,，增強利率政策的針對性和協(xié)同性,，以我為主，內外平衡,，進一步發(fā)揮利率政策在促消費,、穩(wěn)投資、擴內需中的積極作用,。
一是合理把握利率水平,，繼續(xù)結合對未來物價變動趨勢的判斷，前瞻性把握好實際利率水平,，保持與實現(xiàn)潛在經濟增速的要求相匹配,。
二是綜合考慮存款利率與理財收益率、股息率等的比價關系,，更好發(fā)揮存款利率市場化調整機制作用,，支持銀行降低負債成本，同時維護合理有序的市場競爭環(huán)境,，為降低貸款利率創(chuàng)造條件,。
三是推動銀行加大向居民銷售政府債券的力度，既為居民提供更多兼具安全性,、流動性和收益性的投資產品,，也進一步疏通儲蓄向投資轉化的多元化渠道。
四是在銀行支持實體經濟可持續(xù)和風險可控的前提下,，完善貸款市場報價利率（LPR）形成機制,，督促報價行提高報價質量；同時加強貸款利率監(jiān)測與自律管理,，防范企業(yè)部門資金空轉和套利,。
五是落實首套房貸利率政策動態(tài)調整機制，配合城市政府因城施策調整房貸利率政策下限,，優(yōu)化房貸,、消費貸、經營貸等個人貸款的利率關系，支持房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展,。
此外,，人民銀行還將繼續(xù)配合有關部門，清理規(guī)范銀行不合理的涉企服務收費,，切實降低企業(yè)的社會綜合融資成本,。
如何防范化解金融風險？
中國人民銀行：
首先,，要在宏觀層面把握好經濟增長,、經濟結構調整和金融風險防范之間的動態(tài)平衡。經濟是金融的根基,，金融是經濟的鏡像反映,，經濟運行中的很多問題往往會從金融的端口溢出，并與金融風險相互交織,。從源頭上有效防控風險,，關鍵是要把握好經濟增長、經濟結構調整和風險防范之間的平衡,，也就是我們經常說的發(fā)展,、改革和穩(wěn)定之間的平衡。
第二,，要強化金融監(jiān)管,，完善金融風險防范、預警和處置機制,，筑牢金融安全網,。
● 一是要強化金融機構的公司治理和風險管理。金融機構是防范化解金融風險的“第一道防線”,。
● 二是要加強金融監(jiān)管,，宏觀審慎管理、微觀審慎監(jiān)管,、行為監(jiān)管等各司其職,、相互配合、形成合力,。
● 三是要推動金融安全網建設,，提升風險監(jiān)測、評估和預警能力,，健全具有硬約束的金融風險早期糾正機制,，建立權責對等、激勵相容的風險處置責任機制,，發(fā)揮好行業(yè)保障基金,、金融穩(wěn)定保障基金的作用,，強化存款保險專業(yè)化風險處置職能。
● 四是強化金融穩(wěn)定的法治保障,，加快推動出臺金融穩(wěn)定法等法律法規(guī),。
第三，有序化解重點領域風險,，促使金融風險總體趨向收斂,。
近日，人民銀行將聯(lián)合金融監(jiān)管總局出臺完善經營性物業(yè)貸款的有關政策,，支持優(yōu)質房企盤活存量資產,，擴大資金使用范圍，改善流動性狀況,。地方政府債務有很強的區(qū)域性,，面臨償債困難的主要是少數(shù)欠發(fā)達地區(qū)，對于經濟和金融總量的影響有限,。人民銀行將繼續(xù)配合行業(yè)主管部門和地方政府做好相關金融支持和風險化解工作。
第四,，統(tǒng)籌金融開放和安全,，不斷提高開放宏觀格局下的金融風險防控水平。
● 一是近年來我們有序推進金融服務業(yè)和金融市場開放,，不斷提高跨境貿易投資便利化水平,。
● 二是深化人民幣匯率形成機制改革，增強匯率彈性,，同時健全跨境資金流動的宏觀審慎管理,，維護外匯市場平穩(wěn)運行。
● 三是推進國際金融合作,，積極參與國際金融治理,，加強多邊、雙邊等多層次對話溝通,，牽頭成立中美,、中歐金融工作組，加強宏觀經濟政策協(xié)調,，共同夯實全球金融安全網,。
● 四是完善金融業(yè)數(shù)據(jù)安全的管理措施，數(shù)據(jù)跨境流動將更加安全,、便利,，規(guī)則更加清晰。
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