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《廣東金融支持受疫情影響企業(yè)紓困和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長行動方案》解讀

來源:廣東省地方金融監(jiān)督管理局時間:2022-04-30 08:35
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  一、政策背景

  近期,,國際國內(nèi)環(huán)境出現(xiàn)一些超預(yù)期變化,,原材料價格上漲、外貿(mào)訂單減少,、新冠肺炎疫情反復(fù)導(dǎo)致省內(nèi)重點(diǎn)行業(yè),,特別是小微企業(yè)和個體工商戶受到較大影響,實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健運(yùn)行承壓,。省委省政府高度重視統(tǒng)籌做好疫情防控與經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展工作,,要求積極應(yīng)對經(jīng)濟(jì)下行壓力,出實(shí)招紓解受疫情影響行業(yè),、小微企業(yè)和個體工商戶的困難,,提振市場信心、穩(wěn)定市場預(yù)期,。全省金融系統(tǒng)切實(shí)提高站位,提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力與效率,。2022年一季度,,全省新增信貸9500億元,占全國增量的1/8,,其中,,制造業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)以及涉農(nóng)貸款余額分別達(dá)2.29萬億元,、4.97萬億元和1.91萬億元,,同比增長分別達(dá)20.8%、14.1%和11.3%,,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供強(qiáng)有力的金融支撐,。為持續(xù)做好金融支持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長的各項工作,省地方金融監(jiān)管局牽頭會同人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,、廣東證監(jiān)局等有關(guān)單位結(jié)合當(dāng)前省內(nèi)實(shí)際,,制訂了《廣東金融支持受疫情影響企業(yè)紓困和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長行動方案》(下稱《行動方案》),經(jīng)省政府同意,,于4月28日以省政府辦公廳名義印發(fā)實(shí)施,。

  二、結(jié)合經(jīng)濟(jì)實(shí)際,,《行動方案》堅持“問題導(dǎo)向,、遠(yuǎn)近兼顧、統(tǒng)籌發(fā)力”,,針對重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域,,加大金融資源投入,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長提供有力支撐

  《行動方案》就金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長提出總量,、結(jié)構(gòu)與減費(fèi)讓利三大方面目標(biāo),,并針對受疫情影響重點(diǎn)行業(yè)、小微企業(yè),、個體工商戶紓困,、外貿(mào)平穩(wěn)發(fā)展、房地產(chǎn)健康運(yùn)行,、實(shí)施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略,、制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和服務(wù)鄉(xiāng)村振興六個方面,提出金融支持的25條具體舉措,,爭取以更大力度保障實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間,。

  (一)錨定工作目標(biāo)真抓實(shí)干。《行動方案》設(shè)立了總量,、結(jié)構(gòu)和價格三方面工作目標(biāo),。一是總量目標(biāo)。力爭2022年全省信貸新增額和社會融資規(guī)模增量高于2021年,,分別達(dá)到2.7萬億元,、3.8萬億元,資本市場融資額超過1萬億元,,確保二季度信貸增速高于12.1%,,存款增速高于9%,為全年經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健運(yùn)行提供支撐,。二是結(jié)構(gòu)性目標(biāo),。從關(guān)鍵重點(diǎn)領(lǐng)域出發(fā),提出實(shí)現(xiàn)普惠小微貸款,、制造業(yè)企業(yè)中長期貸款和科技創(chuàng)新領(lǐng)域貸款增速高于各項貸款增速10個百分點(diǎn)以上,,力爭全年新增境內(nèi)外上市公司達(dá)到100家,,在區(qū)域股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)數(shù)量增長10個百分點(diǎn)以上。三是價格目標(biāo),。實(shí)現(xiàn)普惠小微企業(yè)貸款利率穩(wěn)中有降,,全省銀行業(yè)為企業(yè)降費(fèi)讓利1000億元以上。

  (二)堅持“問題導(dǎo)向”解決當(dāng)前我省經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的熱點(diǎn),、難點(diǎn)問題,。

  根據(jù)我省一季度經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù),相關(guān)服務(wù)業(yè),、小微企業(yè),、外貿(mào)出口和房地產(chǎn)是困難較大的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行領(lǐng)域,必須發(fā)揮金融引導(dǎo)和服務(wù)作用,,穩(wěn)定預(yù)期,,提振企業(yè)和居民信心,《行動方案》有針對性地提出了具體金融舉措,。例如,,針對小微企業(yè)難貴慢問題,提出打造小微企業(yè)專屬“融資服務(wù)碼”,,企業(yè)通過掃描二維碼即可申請融資對接,,融資平臺將自動將融資信息推送至合作銀行,小微企業(yè)可隨時查詢貸款審核進(jìn)度,,實(shí)現(xiàn)“一碼對接,、一鍵查詢”。近期,,廣東省中小企業(yè)融資平臺已經(jīng)在佛山先行開展了相關(guān)探索,,爭取盡快在全省進(jìn)一步復(fù)制推廣。針對外貿(mào)企業(yè)因為運(yùn)費(fèi)上升,、匯率波動等不敢接單問題,,提出了用出口信用保險補(bǔ)償訂單取消、出運(yùn)拒收等風(fēng)險,,還提出支持融資擔(dān)保公司為中小微外貿(mào)企業(yè)遠(yuǎn)期結(jié)售匯提供擔(dān)保增信,,助力外貿(mào)企業(yè)提升匯率避險能力的政策舉措。針對房地產(chǎn)下行問題,,提出了因城施策實(shí)施差別化房地產(chǎn)政策,住建部門,、金融部門與地方政府一起努力合理確定商業(yè)性個人住房貸款的最低首付款比例,、最低貸款利率要求。

  (三)統(tǒng)籌“短期”紓困和“遠(yuǎn)期”增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展后勁,。

  《行動方案》長短兼顧,,短期重點(diǎn)針對受疫情影響較大的行業(yè)和中小企業(yè)系統(tǒng)性地提出兩方面可以見效的紓困措施,,一是著力滿足重點(diǎn)行業(yè)、小微企業(yè)和個體工商戶融資需求上下功夫,。針對住宿餐飲,、批發(fā)零售、文化旅游,、民航,、公路水路鐵路運(yùn)輸?shù)仁芤咔橛绊戄^大的行業(yè)、小微企業(yè)和個體工商戶的短期存量債務(wù)壓力,,綜合運(yùn)用展期,、“無還本續(xù)貸”、調(diào)整還款計劃等措施幫助企業(yè)紓困,。針對企業(yè)新的流動性補(bǔ)充需求,,充分運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)工具加大信貸投放,,開展線上線下靈活有效的融資對接,。二是多措并舉推動企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。銀行主動減費(fèi)讓利,,各級政府也將采用貸款貼息,、降低擔(dān)保費(fèi)率等方式予以支持?!缎袆臃桨浮分袨榇伺涮壮雠_專項激勵政策,,如,人民銀行廣州分行利用央行激勵金對省內(nèi)法人銀行普惠貸款增量給予1%的激勵,,省財政對二季度利用廣東省中小企業(yè)融資平臺融資的地方法人銀行小微企業(yè)首貸戶給予不高于1%的貼息,,對符合條件的小微企業(yè)政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)給予1%的保費(fèi)補(bǔ)貼,以及與國家融資擔(dān)?;鸷献鲝?qiáng)化風(fēng)險補(bǔ)償,。

  同時,《行動方案》著眼全年經(jīng)濟(jì)增長,,提出科技金融創(chuàng)新具體舉措來增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力和解決“卡脖子”難題,,提出金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效具體舉措來保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定,提出金融支持鄉(xiāng)村振興具體舉措來促進(jìn)區(qū)域城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展,。如針對增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力,,首次提出圍繞“基礎(chǔ)研究+技術(shù)攻關(guān)+成果產(chǎn)業(yè)化+科技金融+人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈匹配綜合金融服務(wù)模式,綜合用于科技信貸,、創(chuàng)業(yè)投資,、投貸聯(lián)動、科技保險等,,推動金融,、科技,、產(chǎn)業(yè)的高質(zhì)量循環(huán)發(fā)展。針對制造業(yè)發(fā)展,,特別圍繞我省的二十大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群,,推出“產(chǎn)業(yè)共成長計劃”,利用金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢,,針對產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)特征與成長階段,,提供專項融資產(chǎn)品和金融服務(wù),并通過銀團(tuán)貸款或聯(lián)合授信提供資金支持,。再如,,針對鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域,將進(jìn)一步開展粵東粵西粵北金融倍增工程,,加大涉農(nóng)信貸投放,,完善農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系,提高三農(nóng)風(fēng)險保障水平,。

  (四)地方政府,、金融部門、金融機(jī)構(gòu)相互協(xié)作,、統(tǒng)籌發(fā)力,。為統(tǒng)籌金融發(fā)展與安全,切實(shí)保障實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間,,地方政府,、金融機(jī)構(gòu)、金融管理與監(jiān)管部門需進(jìn)一步強(qiáng)化協(xié)作互動,,確保貨幣政策,、金融政策、財政政策和產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)同發(fā)力,。地方政府要搭建平臺,、豐富引導(dǎo)手段,完善政銀企對接長效機(jī)制,,維護(hù)良好金融生態(tài),;金融機(jī)構(gòu)要立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主責(zé)主業(yè),加大金融資源投入,,組織專業(yè)力量下沉服務(wù),,有針對性加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新;金融管理和監(jiān)管部門要緊緊圍繞服務(wù)穩(wěn)增長大局,,強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織的分類指導(dǎo),,推動金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織將具體政策措施落實(shí)落地。

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