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《關(guān)于加快推進(jìn)科技金融深度融合助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的實施意見》解讀
近日，省政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于加快推進(jìn)科技金融深度融合 助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的實施意見》（以下簡稱《實施意見》）?，F(xiàn)就有關(guān)內(nèi)容解讀如下：
一,、《實施意見》制定的背景是什么？
科技創(chuàng)新離不開金融的有力支持,。黨的十八大以來,，習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，實現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng),，是中國式現(xiàn)代化建設(shè)的關(guān)鍵,。要強(qiáng)化企業(yè)主體地位，推動創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈人才鏈深度融合,。2022年4月19日,，習(xí)近平總書記主持召開中央全面深化改革委員會第二十五次會議，強(qiáng)調(diào)“要聚焦金融服務(wù)科技創(chuàng)新的短板弱項,，完善金融支持創(chuàng)新體系,，推動金融體系更好適應(yīng)新時代科技創(chuàng)新需求”,。2023年10月,，中央金融工作會議明確指出要“做好科技金融、綠色金融,、普惠金融,、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”,，其中科技金融居于首位,。
為做好“科技金融”這篇大文章，省委,、省政府作出系列部署,，省領(lǐng)導(dǎo)多次強(qiáng)調(diào)要扎實推動科技產(chǎn)業(yè)金融融合發(fā)展。近年來,，我省通過多種方式引導(dǎo)各類金融資源支持科技創(chuàng)新,，取得一定成效，但也存在“投早投小投硬科技”力度不夠,，信貸風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制不夠健全,，科技金融服務(wù)產(chǎn)品和模式不夠豐富等問題。為有效解決這些問題，按照省委,、省政府工作部署,，省科技廳會同省委金融辦、中國人民銀行廣東省分行,、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局,、廣東證監(jiān)局等金融管理部門研究起草《實施意見》，最終以省政府辦公廳名義出臺,。
二,、《實施意見》主要考慮是什么？
《實施意見》共提出15條政策,，涵蓋了創(chuàng)業(yè)投資,、銀行信貸、融資擔(dān)保,、多層次資本市場,、科技保險、跨境金融,、服務(wù)體系,、金融科技等方面，積極引導(dǎo)各類資本聚焦重大科技任務(wù),，聚力推動原創(chuàng)核心技術(shù),、前沿顛覆性技術(shù)突破并向現(xiàn)實生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化，大力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,；打造為科技型企業(yè)全生命周期提供多元化,、全方位、接力式金融支撐的綜合服務(wù)體系,，并強(qiáng)調(diào)要統(tǒng)籌金融支持科技創(chuàng)新和防范金融風(fēng)險,。
三、《實施意見》在引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資支持科技創(chuàng)新方面有哪些舉措,？
當(dāng)前,，創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展還存在一些問題，如在“投早投小”方面缺乏長期的,、有耐心的資本參與,，許多科創(chuàng)企業(yè)在“從0到1”的階段獲得的可持續(xù)投入不足，國有創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)和政府投資基金的考核,、容錯,、讓利、激勵等機(jī)制不夠健全,，創(chuàng)投機(jī)構(gòu)和高端創(chuàng)投人才集聚效應(yīng)需進(jìn)一步加強(qiáng),，創(chuàng)業(yè)投資的資金來源和退出渠道還不夠暢通等,。為解決這些問題，《實施意見》從三個方面積極引導(dǎo),。
一是推動創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投早投小投硬科技,。推動各級政府投資基金統(tǒng)籌聯(lián)動發(fā)展，引導(dǎo)社會資本更多投向廣東關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域和初創(chuàng)期科技型企業(yè),。以“公益資助+股權(quán)投資”模式,，支持原創(chuàng)核心技術(shù)、前沿顛覆性技術(shù)突破并向現(xiàn)實生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化,。支持培育設(shè)立概念驗證基金,。建立健全國有創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資決策、業(yè)績考核,、市場化選人用人,、員工激勵、容錯免責(zé)等制度,，推動其更好發(fā)揮投早投小投硬科技的關(guān)鍵作用,。優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的政府投資基金績效評價辦法，不以國有資本保值增值作為主要考核目標(biāo),。對投資省內(nèi)種子期,、初創(chuàng)期科技型企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)給予一定補(bǔ)助，支持設(shè)立天使投資基金,，培育和壯大天使投資人群體等,。
二是引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)和高端人才來粵發(fā)展。鼓勵有條件的地市對在當(dāng)?shù)匦伦缘膭?chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)及其高級管理人員按一定條件給予適當(dāng)補(bǔ)助,，吸引境內(nèi)外創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資人才在廣東落戶,。加大力度引進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資高端人才，符合條件的人才按規(guī)定享受有關(guān)優(yōu)惠政策,。爭取國家支持,，在廣東優(yōu)先實施鼓勵創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)長期投資的差異化稅率等稅收優(yōu)惠政策,。
三是拓寬創(chuàng)業(yè)投資的資金來源和退出渠道,。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控,、商業(yè)可持續(xù)前提下,，支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司和理財子公司、證券公司,、保險機(jī)構(gòu),、信托公司等通過出資或開發(fā)相應(yīng)的長期投資產(chǎn)品等方式，為創(chuàng)業(yè)投資提供長期資金支持,。鼓勵政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)行用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債券提供增信支持,。鼓勵社會資本依法依規(guī)設(shè)立私募股權(quán)二級市場基金（S基金），支持廣東區(qū)域性股權(quán)市場開展股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金份額轉(zhuǎn)讓試點。
四,、《實施意見》在引導(dǎo)銀行保險等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)對科技型企業(yè)的支持等方面有哪些舉措,？
近年來，銀行,、保險等金融機(jī)構(gòu)加大了對科技自立自強(qiáng)的支持力度,，但仍存在金融服務(wù)和產(chǎn)品不夠精準(zhǔn)和豐富、專門服務(wù)科技型企業(yè)的管理機(jī)制不夠完善,、風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制不夠健全等問題,。為解決這些問題，《實施意見》從四個方面著力引導(dǎo),。
一是引導(dǎo)銀行提供覆蓋創(chuàng)新鏈和企業(yè)全生命周期的金融服務(wù),。引導(dǎo)開發(fā)性、政策性金融機(jī)構(gòu)為符合條件的重大科技創(chuàng)新平臺建設(shè)等提供更多長周期,、低成本資金支持,。在風(fēng)險可控前提下，支持銀行機(jī)構(gòu)加大科技型企業(yè)研發(fā)貸款支持,。對初創(chuàng)期科技型企業(yè),，在防控風(fēng)險基礎(chǔ)上加大信用貸款投放力度，努力提升科技型企業(yè)“首貸率”,，規(guī)范發(fā)展“科技人才貸”,；對成長期科技型企業(yè)，結(jié)合擴(kuò)大生產(chǎn)需要加大項目貸款投放,，規(guī)范開展供應(yīng)鏈金融,、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)；對成熟期科技型企業(yè),，強(qiáng)化綜合金融服務(wù),，鼓勵通過并購貸款支持企業(yè)市場化兼并重組。鼓勵銀行充分運用無還本續(xù)貸政策,，采用更加靈活的利率定價和利息還付方式,，切實滿足不同類型科技型企業(yè)融資需求。
二是推動銀行完善服務(wù)科技型企業(yè)的管理機(jī)制,。推廣企業(yè)創(chuàng)新積分制,，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立以企業(yè)創(chuàng)新能力為核心指標(biāo)的科技型企業(yè)融資專屬評價體系，執(zhí)行差異化授信審批機(jī)制,。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立相對獨立的集中化科技金融業(yè)務(wù)管理機(jī)制,，強(qiáng)化前中后臺協(xié)同。鼓勵規(guī)范建設(shè)科技金融專業(yè)或特色分支機(jī)構(gòu),，建立專業(yè)團(tuán)隊,、專門風(fēng)控制度,、專項激勵考核機(jī)制和專屬客戶的信貸標(biāo)準(zhǔn)，適當(dāng)下放授信審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限,。支持銀行機(jī)構(gòu)單列科技型企業(yè)貸款規(guī)模,，調(diào)整優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)細(xì)化落實科技金融盡職免責(zé)制度,，建立盡職免責(zé)負(fù)面清單,。探索按周期、批量對科技創(chuàng)新貸款進(jìn)行整體考核,。落實適當(dāng)提高科技型企業(yè)貸款不良容忍度的政策要求,，小微型科技企業(yè)不良貸款容忍度可較各項貸款不良率提高不超過3個百分點。
三是健全科技信貸風(fēng)險分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制,。推動政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)完善業(yè)務(wù)模式,，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共建風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。強(qiáng)化科技信貸風(fēng)險分擔(dān)和補(bǔ)償?shù)氖∈新?lián)動機(jī)制,。完善科技信貸風(fēng)險補(bǔ)償管理制度,，根據(jù)科技型企業(yè)創(chuàng)新能力及不同生命周期發(fā)展特點調(diào)整優(yōu)化貸款風(fēng)險分擔(dān)比例和補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，支持將“科技人才貸”“科技成果轉(zhuǎn)化貸”等科技信貸產(chǎn)品納入風(fēng)險補(bǔ)償范圍,。
四是引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)為科技型企業(yè)提供支持和保障,。支持保險資金通過股權(quán)、債權(quán),、股債結(jié)合,、基金等多種方式助力科技型企業(yè)發(fā)展；鼓勵保險機(jī)構(gòu)豐富保險險種,，為科技型企業(yè)技術(shù)研發(fā),、科技成果應(yīng)用轉(zhuǎn)化、知識產(chǎn)權(quán)確權(quán)維權(quán),、資金融通等提供保險保障,。探索建立省級科技保險產(chǎn)品推薦機(jī)制，省市聯(lián)動對科技型企業(yè)購買納入推薦目錄的保險產(chǎn)品給予一定的保費補(bǔ)助,。探索構(gòu)建科技保險共保機(jī)制,。
五、《實施意見》在發(fā)揮多層次資本市場作用方面有哪些舉措,？
一是引導(dǎo)科技企業(yè)通過股票,、債券市場融資,。實施上市后備科技型企業(yè)梯次培育計劃,。推動各地市完善科技型企業(yè)上市掛牌補(bǔ)助政策，重點支持符合國家和省戰(zhàn)略需求,、突破關(guān)鍵核心技術(shù)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市融資,。鼓勵已上市科技型企業(yè)通過發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)債募集資金,，開展以產(chǎn)業(yè)鏈“固鏈強(qiáng)鏈延鏈補(bǔ)鏈”為重點的并購重組。鼓勵符合條件的優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù),、科技創(chuàng)新公司債券,。引導(dǎo)非上市科技型企業(yè)發(fā)行含轉(zhuǎn)股條件的科創(chuàng)票據(jù)和科技創(chuàng)新公司債券，通過股債聯(lián)動解決不同發(fā)展階段的資金需求,。推動科技型企業(yè)通過專利許可資產(chǎn)支持計劃等知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品直接融資,。支持國家高新區(qū)建設(shè)主體和大數(shù)據(jù)、人工智能,、物聯(lián)網(wǎng)等新型基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域項目發(fā)行基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）,，鼓勵回收資金用于擴(kuò)大科技創(chuàng)新領(lǐng)域投資。
二是推動證券和股權(quán)交易所精準(zhǔn)服務(wù)廣東科技型企業(yè),。支持推動上海,、深圳、北京證券交易所以及專業(yè)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在有條件的地市設(shè)立服務(wù)基地,、工作站或建立定點聯(lián)系人制度,，為科技型企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù)。提升廣東區(qū)域性股權(quán)市場服務(wù)科技創(chuàng)新效能,，不斷豐富服務(wù)工具和融資產(chǎn)品,，推動“專精特新專板”“科技創(chuàng)新專板”高效運作。
六,、《實施意見》在推動科技型企業(yè)跨境融資方面有哪些舉措,？
《實施意見》提出依托橫琴、前海,、南沙,、河套等粵港澳大灣區(qū)重大合作平臺，促進(jìn)粵港澳三地科技金融互補(bǔ),、互聯(lián),、互通，并進(jìn)一步明確：對于境外投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）投資廣東省內(nèi)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和符合國家鼓勵外商投資產(chǎn)業(yè)目錄規(guī)定的高新技術(shù)項目,，建立審批綠色通道,。支持高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè),、科技型中小企業(yè)在跨境融資便利化試點規(guī)定額度內(nèi)自主借用外債,。
七、《實施意見》提出開展或爭取哪些科技金融改革創(chuàng)新試點,？
推動科技與金融深度融合,，需要不斷探索新模式、新機(jī)制,、新路徑,?！秾嵤┮庖姟诽岢鲩_展補(bǔ)投貸聯(lián)動試點、建立“以投代評”“以賽代評”新機(jī)制以及探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式等措施,，推動財政資金與創(chuàng)投,、信貸等資金聯(lián)動支持科技型企業(yè)發(fā)展。為加大改革創(chuàng)新力度,，《實施意見》還提出爭取廣深科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)盡快落地,；爭取國家支持，探索金融資產(chǎn)投資公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的科技型企業(yè)股權(quán)投資業(yè)務(wù),。
八,、《實施意見》在推動信息共享方面有哪些舉措？
“數(shù)據(jù)壁壘”“信息孤島”等問題,，制約了科技型企業(yè)融資的可獲得性,。《實施意見》在依法合規(guī)并確保數(shù)據(jù)安全的前提下,，積極推動科技型企業(yè)公共信息的整合與開放共享,，包括：依托“全國中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺”，逐步整合“開放廣東”“中小融”“粵信融”“深圳地方征信平臺”等現(xiàn)有資源,，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與科技型企業(yè)融資對接,。開放知識產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，便于金融機(jī)構(gòu)批量獲取,。
九,、《實施意見》提出重點打造哪些科技金融服務(wù)平臺？
多層次科技金融服務(wù)平臺是實現(xiàn)科技資源與金融資源對接的橋梁,，《實施意見》重點構(gòu)建四個平臺體系,。
一是打造產(chǎn)學(xué)研招投協(xié)同平臺。依托國有創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)打造“粵科發(fā)布”等產(chǎn)學(xué)研招投協(xié)同創(chuàng)新平臺,，建立健全常態(tài)化科技創(chuàng)新投融資對接,、科技型企業(yè)發(fā)展賦能服務(wù)機(jī)制。
二是打造創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽賽事平臺,。探索引入市場化運作主體承辦有關(guān)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)賽事,，撬動更多高校、科研機(jī)構(gòu),、高新區(qū),、科技企業(yè)孵化器、眾創(chuàng)空間等創(chuàng)新載體和社會資源參與大賽,。
三是打造資本市場與技術(shù)市場對接平臺,。依托深圳證券交易所科技成果與知識產(chǎn)權(quán)交易中心建設(shè)連接技術(shù)市場與資本市場的全國性綜合服務(wù)平臺，提高科技成果的可交易性和轉(zhuǎn)化效率。
四是打造科技金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺,。優(yōu)化全省科技金融服務(wù)中心體系考核評估,、動態(tài)調(diào)整和長效激勵機(jī)制,，推動科技金融服務(wù)向縣（市,、區(qū)）、鎮(zhèn)延伸,，對省級科技金融服務(wù)中心擇優(yōu)給予一定補(bǔ)助,。
十、《實施意見》對統(tǒng)籌金融支持科技創(chuàng)新和防范金融風(fēng)險作了哪些要求,？
推動金融支持科技創(chuàng)新的同時,，要積極防范發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險。對此,，《實施意見》提出三個方面要求,。
一是建立聯(lián)動機(jī)制。科技,、金融等相關(guān)部門要建立工作聯(lián)動機(jī)制,，加強(qiáng)政策協(xié)同和信息共享。
二是要加強(qiáng)金融支持科技創(chuàng)新風(fēng)險管理,。督促在粵各類金融機(jī)構(gòu)在支持科技型企業(yè)發(fā)展的同時,，強(qiáng)化風(fēng)險防控主體責(zé)任，堅持自主決策,、自擔(dān)風(fēng)險,、穩(wěn)健經(jīng)營。
三是要推動先進(jìn)技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用,。推動大數(shù)據(jù),、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)在金融領(lǐng)域深度應(yīng)用,，為金融支持科技創(chuàng)新和防控金融風(fēng)險提供助力,。
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